Transmission & Optimisation Fiscale

Le client détient-il une assurance-vie pour ces capitaux ?

1. Valorisation des Enveloppes Financières

Montant de l'épargne disponible (€) :

Valorisation estimée au terme (Capital Décès) (€) :

2. Antériorité et Configuration du Contrat

Antériorité du contrat (Date de souscription) :

Physiologie des versements (Âge de l'assuré) :

2. Identification des Ayants Droit / Bénéficiaires

Nombre de bénéficiaires désignés (Hors conjoint - Répartition équitable) :

Degré de parenté civil pour chaque attribution :

Régime Civil de Droit Commun

Régime Dérogatoire Assurance-Vie

Gain Fiscal Sécurisé par l'Ingénierie Patrimoniale 0 €

Optimisation Fiscale : Immobilier & PER

Calcul de l'impact combiné du déficit foncier et de l'épargne retraite

1. Situation Globale

Revenu Global Net Imposable (Salaires, pensions, hors foncier) :

Votre Tranche Marginale d'Imposition (TMI) :

2. Volet Immobilier (Foncier Réel)

Recettes locatives annuelles (Loyers bruts) :

Charges de gestion ordinaires & taxes :

Intérêts d'emprunt et frais de prêt de l'année :

Montant des travaux déductibles payés :

3. Volet Épargne Retraite (PER)

Versements volontaires prévus sur le PER cette année :

Ces versements seront déduits de votre revenu global imposable.

Résultats de l'Optimisation

Résultat foncier brut : 0 €

Déficit foncier imputé sur le salaire (max 10 700 €) : 0 €

Gain fiscal issu de l'immobilier (Loyer effacé + Impôt) : 0 €

Économie d'impôt directe liée au versement PER : 0 €

Nouveau revenu net global taxable : 0 €

Déficit foncier reportable mis en réserve (10 ans) : 0 €

                            Gain Fiscal Cash Global Immédiat :
                            0 €
                        

Simulateur Immobilier, Financement & Transmission

1. Caractéristiques de l'immeuble

Valeur de la Pleine Propriété (€) :

Prix d'achat de la Nue-Propriété (€) :

Durée du démembrement (années) :

Revalorisation annuelle de l'immobilier (%) :

2. Mode de Financement & Fiscalité

Type de financement :

Frais de notaire (% du prix NP) :

Taux d'intérêt du crédit (% hors assurance) :

Votre Tranche Marginale d'Imposition - TMI (%) :

Avez-vous d'autres revenus fonciers taxables existants ?

3. Stratégie de Transmission

Option de transfert :

Abattement parent-enfant disponible (€) :

1. Plan de Financement Initial

Prix de la Nue-Propriété : 0 €

Frais de notaire d'acquisition : 0 €

Montant total investi au départ : 0 €

📈 Impact du Financement

Total des intérêts bruts payés : 0 €

Masse d'intérêts réellement déduite : 0 €

Économie d'impôt & PS générée : - 0 €

0 € Coût net total du crédit bancaire sur la période.

2. Droits de Donation (Art. 669 CGI)

Assiette fiscale de la NP (0%) : 0 €

Abattement appliqué : 0 €

Part nette taxable : 0 €

🏛️ Droits de donation à payer 0 €

Calculé sur une valeur fiscale de NP de 0% (0 €) d'après le barème légal de l'usufruit temporel, après abattement de 100 000 €.

3. Dénouement de l'opération (Fin du démembrement)

Valeur estimée de la pleine propriété à terme : 0 €

Fiscalité à la reconstitution de propriété : 🛡️ 0 € (Exonération totale)

                            Enrichissement patrimonial net global :
                            0 €
                        

Rentabilité annuelle moyenne (TRI) : 0 %

Cabinet Patrimonial OVERFLOW